У 2026 році клієнти державного Ощадбанку можуть раптово втратити доступ до власних рахунків. Причина — посилений фінансовий моніторинг у межах чинного законодавства.
У банку попереджають: навіть звичайні, на перший погляд, операції можуть потрапити під перевірку, якщо система визнає їх підозрілими.
Механізм виявлення ризикових транзакцій працює на основі спеціальних алгоритмів, деталі яких не розголошуються. Якщо у банку виникають сумніви щодо законності операцій клієнта, рахунок можуть заблокувати до з’ясування обставин. У гіршому випадку фінансова установа має право розірвати договір обслуговування в односторонньому порядку.
Найчастіше проблеми виникають через платежі, які не відповідають офіційним доходам людини або характеру її діяльності. Також підставою для обмежень стає відмова надати документи, що підтверджують походження коштів, подання недостовірної інформації про себе або ситуація, коли банк не може ідентифікувати особу, в інтересах якої проводиться операція. Усі ці дії підпадають під вимоги закону України про фінансовий моніторинг та боротьбу з відмиванням доходів і фінансуванням тероризму.
Зима скорочень: над якими знаками Зодіаку нависла загроза звільнення до кінця лютого
Суперхрумкі стріпси, від яких неможливо відірватися: в KFC можна більше не ходити, рецепт
Кінець співочої кар'єри: пісня Тіни Кароль про світло і тепло здійняла хвилю суперечок серед українців
Олена Тополя злив відео – це далеко не все: фронтмен "Антитіла" Тарас Тополя став наступним
Перевірки стосуються не лише звичайних громадян. Під пильним контролем перебувають підприємці та юридичні особи. Для банку не має значення статус клієнта — головне, щоб фінансові операції були прозорими, логічними та підтвердженими документально.
Якщо рахунок усе ж заблокували, банк одразу звертається до клієнта з вимогою надати додаткові пояснення та підтвердження щодо проведених платежів. Якщо інформація не переконає фінансову установу, людині надсилають повідомлення про припинення співпраці.
Проте навіть у такому разі гроші не "згорають". Клієнт має право вивести свої кошти протягом 30 днів, переказавши їх на рахунок в іншому банку. Для цього потрібно подати заяву, вказати реквізити нового рахунку, відкритого на власне ім’я, а також надати документ, що посвідчує особу, та ідентифікаційний код.
Читайте також:
"Ощадбанк" почав здирати гроші за користування банківськими картками – нові комісії та тарифи.
До пенсії доплатять по 5000 гривень: "Ощадбанк" порадував пенсіонерів.